Altersvorsorgedepot und Vorsorgevertrieb für Versicherer
Bestand verteidigen, Bilanz schützen.
Ein Riester-Bestand von Zehntausenden Verträgen liegt im Haus, jeder einzelne wird mit dem Start des Altersvorsorgedepots zum Beratungsanlass, und keiner davon ist vertragsweise bewertet. Wer zuerst bewertet, behält den Bestand.
Die Bestandsevaluierung liest den Vertrag ein, vergleicht ihn ergebnisoffen mit dem Altersvorsorgedepot und dokumentiert die Empfehlung, auch dann, wenn sie „halten“ lautet. Ausgelegt für zehntausende Beratungen und Übertragungen pro Monat.
Im Demo-Portal einen Beispielvertrag durchrechnen und die dokumentierte Empfehlung ansehen, mit Testdaten, ohne Anmeldung im Live-System.
End-to-End: Altersvorsorgedepot, Frühstart-Rente und Riester-Vergleich mit Wechselservice in der Marke von Helvetia, hybride Beratungs- und Abschlussstrecken für Self-Service und persönliche Beratung, ODDO BHF Asset Management als Investmentpartner. Start in zwei Stufen: Vormerkung ab Oktober 2026, Bestätigung mit einem Klick ab 1. Januar 2027. Medienmitteilung vom 7. Oktober 2026.
End-to-End in der Marke des Versicherers: Altersvorsorgedepot und Frühstart-Rente, Produktlinie, Beratungs- und Abschlussstrecken, reguliertes Asset Management und Berater-Cockpit aus einer Hand. Veröffentlicht September 2026.
Benannt sind Partner, deren eigene Veröffentlichung erschienen ist. Wo sie noch aussteht, steht der Fall ohne Namen hier, ohne Kennzahlen, die auf einen Partner zurückführen. Eine Auswahl, nicht die vollständige Liste.
Was bedeutet Ihr Bestand ab Januar 2027?
Quelle der beiden Quoten: Allianz Lebensversicherungs-AG, Pressemitteilung vom 21.07.2026, repräsentative Umfrage April 2026, n > 1.500 (75 %: Riester-Kundinnen und -Kunden, die Beratung durch Anbieter oder Vermittler wünschen; 58 %: Befragte, die bei einem Wechsel ein persönliches Gespräch vor Ort oder per Video wollen). Minuten je Gespräch, Anteil digital vorbereiteter Gespräche und 1.000 produktive Beratungsstunden je Berater-Jahr sind Annahmen, keine Messwerte. Keine Aussage über Ergebnisse einzelner Partner.
Ihren Riester-Bestand verteidigen, das Depot in Ihrer Marke starten.
Versicherer starten meist mit dem Altersvorsorgedepot und der Wiederanlage für ablaufende Verträge. Alle Produkte im Überblick →
Was Sie prüfen können, bevor Sie mit uns sprechen.
- Xaver Asset Management GmbH, Wertpapierinstitut (WpIG) seit 2025: Xaver ist selbst reguliert, nicht nur Technologielieferant.
- Start in zwei Stufen: Vormerkung ab Oktober 2026 (Beratung, Geeignetheitsprüfung, Produktwahl), Bestätigung mit einem Klick ab 1. Januar 2027, Beratung und Self-Service auf demselben Datenstand.
- Partnerschaften mit ODDO BHF und Upvest.
- Portfolien ab 0,05 % TER, komplette AVD-Portfolien ab 0,09 % inkl. aktiver ETFs (Quelle: Xaver Produktkonditionen, 2026).
- Insurtech des Jahres 2025.
Was Versicherer an dieser Stelle fragen.
Brauchen wir eine eigene Lizenz, um das Altersvorsorgedepot anzubieten?+
Das hängt vom gewählten Operating Model ab. Die Xaver Asset Management GmbH ist ein BaFin-beaufsichtigtes Wertpapierinstitut (WpIG) und arbeitet mit regulierten Partnern zusammen; welche Rolle Ihr Haus einnimmt und welche Erlaubnistatbestände dafür nötig sind, klären wir vor dem Projekt gemeinsam mit Ihrer Compliance. Eine pauschale Zusage gibt es dazu bewusst nicht.
Können wir mit dem Wechselservice starten, ohne gleich ein eigenes Produkt zu haben?+
Ja. Die Module lassen sich einzeln starten. Viele Häuser beginnen mit der Bestandsbewertung und der Beratungsstrecke und ergänzen das eigene Altersvorsorgedepot, sobald Produktentwicklung und Zertifizierung abgeschlossen sind.
Was passiert, wenn ein Wechsel für die Kundin oder den Kunden nicht vorteilhaft ist?+
Dann empfiehlt der Vergleich, den bestehenden Vertrag zu halten, und dokumentiert diese Empfehlung genauso wie einen Wechsel. Das ist kein Nebeneffekt, sondern Voraussetzung dafür, dass die Beratung im Bestand tragfähig bleibt.
Ihren Use Case gemeinsam durchgehen.
- Wir zeigen die Module, die bei Ihnen relevant werden
- Mit Max Bachem, Gründer & CEO
- Unverbindlich, ohne Vorbereitung