Altersvorsorgedepot für Banken und Sparkassen
Markteintritt ohne Umwege, und ohne Versicherungsmantel.
Das geförderte Vorsorgegeschäft kam bisher über Versicherungspartner ins Haus. Im Online-Banking sitzen Bestandskundinnen und -kunden, für die das Altersvorsorgedepot passt, erreicht werden sie dort heute nicht.
Rechner und personalisierte Einstiege laufen im Rahmen des Online-Bankings, im Branding des Hauses. Wer weiterklickt, geht ohne Datenverlust in dieselbe Abschlussstrecke, die auch in der Filiale und am Beraterarbeitsplatz läuft, Kanalwechsel jederzeit, Kontext bleibt.
Die Strecke im Demo-Portal selbst durchlaufen, vom Einstieg im Banking-Rahmen bis zur Geeignetheitsprüfung.
End-to-End: Altersvorsorgedepot, Frühstart-Rente und Riester-Vergleich mit Wechselservice in der Marke von Helvetia, hybride Beratungs- und Abschlussstrecken für Self-Service und persönliche Beratung, ODDO BHF Asset Management als Investmentpartner. Start in zwei Stufen: Vormerkung ab Oktober 2026, Bestätigung mit einem Klick ab 1. Januar 2027. Medienmitteilung vom 7. Oktober 2026.
AVD-Partnerschaft im Standardangebot: Riester-Vergleichs- und Wechselservice, Brückenprodukte verfügbar und Abschlussstrecken für das Altersvorsorgedepot ab Januar 2027, für die Beraterinnen und Berater des Vertriebs im Berater-Cockpit, ohne eigene Produktfabrik.
Benannt sind Partner, deren eigene Veröffentlichung erschienen ist. Wo sie noch aussteht, steht der Fall ohne Namen hier, ohne Kennzahlen, die auf einen Partner zurückführen. Eine Auswahl, nicht die vollständige Liste.
Das geförderte Depot im eigenen Namen, in Filiale und Online-Banking.
Für Filiale und Online-Banking passen das Altersvorsorgedepot und die Frühstart-Rente mit Kinderdepot, ein Anlass für ganze Familien. Alle Produkte im Überblick →
Was Sie prüfen können, bevor Sie mit uns sprechen.
- Xaver Asset Management GmbH, reguliertes Wertpapierinstitut (WpIG), seit 2025.
- Start in zwei Stufen: Vormerkung ab Oktober 2026 (Beratung, Geeignetheitsprüfung, Produktwahl), Bestätigung mit einem Klick ab 1. Januar 2027, Beratung und Self-Service auf demselben Datenstand.
- Partnerschaften mit ODDO BHF und Upvest.
- API-first-Architektur ohne historisch gewachsene Legacy, die Anbindungswege sind dokumentiert.
- Beratung in 50+ Sprachen.
Was Banken und Sparkassen an dieser Stelle fragen.
Wie fügt sich die Plattform in unsere Systemlandschaft ein?+
Über offene Schnittstellen. Die Wege der Anbindung, unter Ihrer Marke, in Ihrer Website oder App, über Bank oder Sparkasse und mit Ihrem Bestand, sind in der Dokumentation beschrieben. Die vollständige API-Referenz erhalten Sie über den Demo-Zugang.
Können Beraterinnen und Berater direkt in der Strecke abschließen?+
Ja. Abschlüsse aller Varianten laufen in einer Strecke, vom Standarddepot bis zum vollen Altersvorsorgedepot mit Zulagen. Ein Wechsel zwischen Selbstberatung, beratergestützter und persönlicher Beratung ist jederzeit möglich, ohne dass Daten oder Kontext verloren gehen.
Werden unsere Beraterinnen und Berater geschult?+
Ja. Zum Modul Vertriebstools gehört die Academy: Lernpfade zum Altersvorsorgedepot mit Abschlusstest und optionalem Altersvorsorgedepot-Zertifikat, dazu Tutorials, Produktunterlagen und FAQ, in Ihrer Marke. Den Zugang richten wir über den Demo-Zugang ein.
Ihren Use Case gemeinsam durchgehen.
- Wir zeigen die Module, die bei Ihnen relevant werden
- Mit Max Bachem, Gründer & CEO
- Unverbindlich, ohne Vorbereitung