Fragen werden beantwortet, bevor jemand ein Formular öffnet.
Per Chat und Voice, rund um die Uhr, in über 50 Sprachen und mit klarer KI-Kennzeichnung.
Plattform · KI-Ebene · 24/7-KI-Berater & Agentic Commerce
Begleitung und Beratung, rund um die Uhr.
Fragen kommen rund um die Uhr, Beratungskapazität nicht. Unsere KI-Gesprächsebene (AIC) führt das Gespräch und stellt sicher, dass das Sprachmodell keine Empfehlung selbst trifft: Produkt- und Portfolioempfehlungen werden nach festen Regeln aus der Geeignetheitsprüfung nach MiFID II berechnet, jede Empfehlung ist nachvollziehbar und auditierbar.
Warum es dieses Modul gibt
Beratungskapazität rund um die Uhr, ohne Abstriche bei der Compliance.
01Partner-Problem
Fragen kommen rund um die Uhr, Beratungskapazität nicht. Wer abends eine Unterlage nicht versteht, wartet bis zum nächsten Termin, oder hört auf zu fragen.
02Xaver-Mechanik
Die KI-Ebene liegt über allen sechs Modulen und arbeitet in denselben vier Phasen. Unsere KI-Gesprächsebene (AIC) führt das Gespräch und stellt sicher, dass das Sprachmodell keine Empfehlung selbst trifft: Produkt- und Portfolioempfehlungen werden nach festen Regeln aus der Geeignetheitsprüfung nach MiFID II berechnet, jede Empfehlung ist nachvollziehbar und auditierbar. Eine persönliche Beraterin oder ein Berater ist jederzeit zuschaltbar, mit demselben Datenstand.
03Beleg
Der Agent auf dieser Seite ist der echte, nicht ein Mitschnitt; er kennzeichnet sich als KI und spricht über 50 Sprachen. Agentic Commerce ist als Demo vorbereitet, wir behaupten nicht, dass darüber heute abgeschlossen wird.
Live mit dem Agenten sprechenVorteile
Was Kunden und Berater davon haben.
Durch die ganze Strecke begleitet, Dokumentation inklusive.
Der KI-Berater begleitet Kunden durch die gesamte Strecke, erklärt jeden Schritt und hilft bei der Entscheidung. Geeignetheitsprüfung und Beratungsdokumentation laufen in der Strecke mit, nicht hinterher.
Persönliche Beratung jederzeit zuschaltbar, ohne Kontextverlust.
Eine persönliche Beraterin oder ein Berater ist jederzeit zuschaltbar, mit demselben Datenstand. Der Wechsel kostet keinen Kontext.
Die Empfehlung wird nach festen Regeln berechnet, nicht vom Sprachmodell.
Feste Regeln aus der Geeignetheitsprüfung nach MiFID II: Jede Empfehlung ist nachvollziehbar und auditierbar. Agentic Commerce über externe KI-Assistenten ist vorbereitet, nicht freigeschaltet.
So sieht es aus
Wie der KI-Berater arbeitet, vom Gespräch bis zur Empfehlung.
- 01Rahmendaten des Gesprächs
- 02Bestehenden Riester-Vertrag erfassen
- 03Verhältnisse und Ziele
- 04Kosten und Beitragsstand
- 05Die Dokumentation füllt sich mit
KI-Gesprächsebene (AIC)
So entsteht eine Empfehlung.
- 01
Kanäle
Telefon, Chat, WhatsApp, ChatGPT und Claude: Die Kundin wählt den Kanal, der Vorgang bleibt derselbe.
- 02
KI-Gesprächsebene (AIC) · Sprachmodell
Versteht, fragt nach, erklärt, in natürlicher Sprache und in über 50 Sprachen. Es führt das Gespräch; es entscheidet nichts.
- 03
Empfehlung · feste Regeln nach MiFID II
Produkt- und Portfolioempfehlungen werden nach festen Regeln aus der Geeignetheitsprüfung berechnet, das Ergebnis lässt sich nachvollziehen und auditieren. Geeignetheitsprüfung und Beratungsdokumentation laufen in der Strecke des Partners mit.
Vier Prüfungen vor jeder Empfehlung
- Empfehlungen nach festen Regeln, nicht aus dem Sprachmodell
- Geeignetheitsprüfung und Beratungsdokumentation in der Strecke
- Jede Empfehlung nachvollziehbar und auditierbar
- Persönliche Beratung jederzeit zuschaltbar, mit demselben Datenstand
Der KI-Berater begleitet Kunden durch die gesamte Strecke, erklärt jeden Schritt und hilft bei der Entscheidung.
Was wir heute zeigen können
Drei Demonstrationen, kein Vertriebskanal.
Voice-Agent mit MCP-Zugriff auf das Live-Portfolio
Über MCP liest der Voice-Agent das Depot der Kundin in Echtzeit, Positionen, die nächste Lifecycle-Anpassung, einen vorliegenden Rebalancing-Vorschlag, und gibt im Gespräch Auskunft, bis zur Terminbuchung bei der Beraterin. Als Demo mit Beispielwerten; der Kanal ist vorbereitet, nicht als Vertriebsweg freigeschaltet.
Beratungsdokumentation, automatisch
Geeignetheitsprüfung und Beratungsdokumentation entstehen im Prozess, nicht nach dem Gespräch: Was gefragt, geantwortet und empfohlen wurde, liegt als Dokument vor, bevor jemand unterschreibt.
Kundenservice-Agent eines Großkonzerns
Ein Service-Agent in der Marke des Unternehmens beantwortet Servicefragen am Telefon, bucht echte Termine im Kalender des Teams und übergibt mit einer Zusammenfassung des Gesprächs. Gebaut als Demo auf derselben Agenten-Infrastruktur wie der KI-Berater.
Auf den Punkt
Eine KI-Ebene über allen Modulen: Der KI-Berater begleitet und erklärt, per Chat und Voice; Empfehlungen werden nach festen Regeln berechnet.
Was das Modul kann
- Entdecken: Fragen beantworten, bevor jemand ein Formular öffnet, rund um die Uhr
- Beraten: die Empfehlung zu Produkt und Portfolio erklären, Geeignetheitsprüfung und Dokumentation in der Strecke
- Abschließen: Rückfragen, Dokumente, fehlende Angaben, der Abschluss bleibt in der Strecke
- Betreuen: Statusfragen, Beitragsänderungen, Zulagenthemen, Dokumente
- Über 50 Sprachen, Chat und Voice, mit klarer KI-Kennzeichnung
- Empfehlungen nach festen Regeln, nicht aus dem Sprachmodell: jede Empfehlung nachvollziehbar und auditierbar
Live testen
Reden Sie mit ihm, statt darüber zu lesen.
Der Xaver KI-Berater beantwortet Fragen zum Altersvorsorgedepot, per Sprache oder Chat im Browser, oder unter einer der beiden Nummern. Das Gesprächs-Widget wird erst geladen, wenn Sie es starten.
KI-Ebene · Live-Demo
Sprechen Sie mit dem Xaver KI-Berater.
Derselbe KI-Berater, der in den Strecken arbeitet, hier auf Fragen rund um das Altersvorsorgedepot eingestellt. Per Sprache oder als Chat, im Browser oder am Telefon.
Der KI-Berater kennzeichnet sich immer als KI.
Sprache
Beispielfragen
Eine Frage auswählen legt sie als Vorschlag bereit, gesendet wird nichts automatisch. Sie sprechen oder tippen sie selbst.
Bevor Sie starten
- Sie sprechen mit dem Xaver KI-Berater (Demo). Er beantwortet Fragen und erklärt Empfehlungen; eine persönliche Beratung mit Geeignetheitsprüfung findet in der Beratungsstrecke des jeweiligen Partners statt. Er kennzeichnet sich immer als KI.
- Mit „Gespräch starten“ laden Sie das Widget von ElevenLabs (Drittanbieter, USA). Ihre IP-Adresse und Ihre Gesprächsinhalte werden an ElevenLabs übertragen. Vorher wird nichts geladen.
- Details in unserer Datenschutzerklärung.
Mit dem Start laden wir den Sprachassistenten von ElevenLabs (Skript über unpkg.com) und übermitteln Ihre Spracheingabe an ElevenLabs. Dem stimmen Sie mit dem Klick auf die Schaltfläche zu. Sie können das jederzeit über „Cookie-Einstellungen“ im Fußbereich widerrufen. Datenschutzerklärung
Oder direkt anrufen
Immer gekennzeichnet
Der KI-Berater kennzeichnet sich immer als KI. Im Chat wie im Gespräch per Voice. Das ist Grundsatz, nicht Einstellungssache.
Persönlich und compliant
Der KI-Berater begleitet Kunden durch die gesamte Strecke, erklärt jeden Schritt und hilft bei der Entscheidung. Geeignetheitsprüfung und Beratungsdokumentation laufen in der Strecke mit.
Jederzeit zuschaltbar
Eine persönliche Beraterin oder ein Berater ist jederzeit zuschaltbar, mit demselben Datenstand. Der Wechsel kostet keinen Kontext.
Agentic Commerce
So sieht Xaver in ChatGPT und Claude aus.
Eine Aufnahme aus einem externen KI-Assistenten, der die Xaver-Tools aufruft, und daneben das Schaubild dazu: wie das funktioniert und wo die Grenze liegt. Der Kanal ist vorbereitet, nicht freigeschaltet.
- 1Ein eigener Connector wird im Assistenten angelegt, Name und Adresse des Xaver-MCP-Servers genügen.
- 2Eine Kundin fragt nach dem Altersvorsorgedepot; der Assistent ruft die Xaver-Tools auf und gibt die Angaben Phase für Phase zurück.
- 3Die Rentenlücke wird gerechnet und strukturiert ausgegeben, Beispieldaten, fiktive Marke, kein Abschluss.
Die Impulse im Schaubild laufen von den Assistenten über den Server zu den Tools.
- Was der Server bereitstellt
- Klar umrissene Tools auf denselben Daten wie die Strecken: Förderrechnung, Riester-Vergleich, das Starten einer Strecke und die Terminvereinbarung, beschrieben, versioniert und maschinenlesbar.
- Was er nie tut
- Keine Ausführung ohne Bestätigung der Nutzerin. Kein Abschluss ohne Strecke und Geeignetheitsprüfung. Keine Empfehlung aus dem Sprachmodell des Assistenten: Produkt- und Portfolioempfehlungen werden nach festen Regeln aus der Geeignetheitsprüfung berechnet.
- Status
- Demo, Kanäle in Vorbereitung. Die Aufnahme entstand gegen eine fiktive Marke mit Beispieldaten; ob und wann ein externer Assistent als Kanal freigegeben wird, entscheiden Partner und Aufsicht, nicht wir allein.
Wie sich das anfühlt
Eine Anfrage, vier Werkzeuge, eine Übergabe.
Aus der Aufnahme abgeleitet, mit Beispieldaten nachgestellt: Was der Assistent fragt, welche Xaver-Tools er aufruft und wo der Vorgang in die Strecke übergeht. Abgeschlossen wird hier nichts.
Simulierte Konversation · Beispieldaten
Kundin
Ich bin 34, zwei Kinder, und habe einen Riester-Vertrag von 2009. Was bringt mir das Altersvorsorgedepot?
foerderung_berechnenZulagen im Beispiel: 540 € Grundzulage + 2 × 300 € Kinderzulage
KI-Berater
Im Beispielprofil sind das 1.140 € Zulagen im Jahr. Die Rentenlücke liegt hier bei rund 740 € im Monat, dagegen rechnet der Vorschlag an.
Kundin
Und was mache ich mit dem Altvertrag?
riester_vergleichVier Optionen, je mit Begründung bewertet
KI-Berater
Vier Wege sind möglich: weiter wie bisher, Vertrag behalten, beitragsfrei stellen oder übertragen. Im Beispielprofil schneidet die Übertragung am besten ab. Ob das für Sie gilt, klärt die Beratung, ich bereite den Vergleich vor.
Kundin
Dann lassen Sie uns das weiterverfolgen.
strecke_startenVorgang angelegt · alle Angaben übernommen
termin_buchenDrei Termine vorgeschlagen
KI-Berater
Ihre Angaben sind in der Strecke, dort laufen Geeignetheitsprüfung und Dokumentation mit den verantwortlichen Personen. Drei Termine habe ich vorgeschlagen.
Weiter in Ihrer persönlichen Strecke
Fragen
Was Partner an dieser Stelle fragen
Gibt der KI-Berater persönliche Empfehlungen?+
Er erklärt sie. Die persönliche Empfehlung wird nach festen Regeln aus der Geeignetheitsprüfung nach MiFID II berechnet; der KI-Berater erklärt sie und beantwortet Rückfragen. Eine persönliche Beraterin oder ein Berater ist jederzeit zuschaltbar, mit demselben Datenstand. Der KI-Berater kennzeichnet sich immer als KI.
Was heißt Agentic Commerce hier?+
Dass die Plattform ihre Angebote über offene und kontrollierte Schnittstellen so bereitstellt, dass auch externe KI-Assistenten sie erfassen und weiterreichen könnten. Xaver bereitet diesen Kanal vor. Wir behaupten nicht, dass darüber heute bereits abgeschlossen wird.
Wo liegen die Gesprächsdaten?+
Die Gespräche gehören zum Vorgang und bleiben in Ihrem Prozess und Ihrer Marke. Die Xaver Asset Management GmbH ist ein von der BaFin beaufsichtigtes Wertpapierinstitut (WpIG), seit 2025; Xaver Group ist nach ISO 27001 zertifiziert. Details zu Verarbeitung, Hosting und Subprozessoren stellen wir auf Anfrage bereit.
Ihren Use Case gemeinsam durchgehen.
- Wir zeigen die Module, die bei Ihnen relevant werden
- Mit Max Bachem, Gründer & CEO
- Unverbindlich, ohne Vorbereitung
Lieber erst eine Frage stellen?