Partnerschaftsmodell

Vom Produktangebot zum
partner-branded Rollout.

Xaver baut distribution-ready Vorsorge- und Wealth-Produkte mit Banken, Versicherern, Broker Pools, Distributoren und Embedded-Finance-Plattformen. Der Partner besitzt Marke, Distribution und Kundenzugang; Xaver liefert Produktangebot, Journey, reguliertes Asset Management, Dokumentation, Governance und Betrieb.

Time-to-Market, das Partner messen können: Go-live in 4–8 Wochen, zugeschnitten auf Ihr Haus.

Produktangebot besprechen →Referenzfall ansehen
4–8 Wochen
bis zum Go-live in Ihrer Marke
Seit Okt. 2026
erste Partner mit dem Pre-Onboarding live
1 Vertrag
eine Integration, eine Journey
Endbild: drei Karten, 01 Modul, einzelne Bausteine wie Wechselservice oder KI-Berater per API in die bestehende Landschaft, 02 Produkt, White-Label-Altersvorsorgedepot mit Zertifizierung und Produktmanagement bei Xaver und dem Vertrieb beim Partner, und blau hervorgehoben 03 End-to-End, Produkt, Strecke, Vertriebsunterstützung und Betrieb aus einer Hand, mit dem Badge „Am stärksten integriert“; darunter der Satz, dass Effizienz entsteht, wenn die Teile voneinander wissen: Bestandsanalyse, Wechselservice, Strecke, KI-Berater und Portal auf einem Rechenkern.
Engagement-Modell

In fünf Phasen vom ersten Gespräch zum Go-live.

  1. 01

    Introduction Call

    Ein erstes Gespräch über Distribution, Produktambition und Kundenzugang des Partners und darüber, welcher Zuschnitt passt.

    Auftakt
  2. 02

    Solution Workshop

    Ein gemeinsamer Workshop mit Produkt-, Vertriebs-, Beratungs- und Compliance-Teams: Produktfamilien, Varianten, Kanäle und regulatorischer Pfad.

    Workshop
  3. 03

    Zielmodell, Umsetzungsplan & Vertrag

    Das Ergebnis des Workshops: ein klares Zielmodell, ein Umsetzungsplan mit benannten Verantwortlichen auf beiden Seiten und der Vertrag.

    Ergebnis
  4. 04

    Implementation Workshops

    Strukturierte Workshops zu Produktfamilien, Customer Journey, API-Integration, Compliance und Vermittler-Enablement. Parallel beginnen BaFin-Auslagerungsanzeige und ISMS-Anbindung.

    Erste Wochen
  5. 05

    Build, Configure & Go-Live

    White-Label-Setup, Produktkonfiguration und Anbindung an Bestandssystem, CRM und Vertriebsoberfläche. Danach Pilot, gestaffelter Rollout und laufender Betrieb.

    • UAT
    • Compliance-Sign-off
    • Launch Prep
    Umsetzung & Livegang

Die Sequenz ist für kommerzielle Partner gebaut: Banken, Versicherer, Broker Pools, Distributoren und White-Label-Anbieter mit eigener Marke und Kundenzugang.

Betrieb & Service

Service, der mit dem Volumen wächst: automatisiert zuerst, qualifiziert, wo es zählt.

  1. Stufe 0/1

    Self-Service, Automatisierung & KI-Berater

    Antworten im Kunden- und im Beraterportal, automatisierter Chat und E-Mail, dazu der KI-Berater rund um die Uhr. Der KI-Berater begleitet Kunden durch die gesamte Strecke, erklärt jeden Schritt und hilft bei der Entscheidung.

  2. Stufe 2

    KI-unterstütztes Customer-Success-Modell

    Für alles, was Begleitung braucht: Onboarding, Zulagen- und Vertragsfragen, Vertragsänderungen und Rückfragen aus dem Vertrieb.

  3. Stufe 3

    Qualifizierte Berater

    Finanzfragen und Beschwerden bearbeiten qualifizierte Beraterinnen und Berater. Für Beschwerden gibt es einen regulierten Beschwerdekanal.

Welche Stufen Xaver in Ihrer Marke übernimmt und welche bei Ihnen bleiben, legt das Scoping fest.

Regulatorischer Pfad

Xaver trägt den regulatorischen Großteil.

Als BaFin-beaufsichtigter Asset Manager unter WpIG übernimmt die Xaver Asset Management GmbH einen wesentlichen Teil der Auslagerungs-, Risiko- und Evidence-Verantwortung. Der Partner muss nicht den vollen Regulierungsstack selbst aufbauen – er muss seine Kontrollen auf die von Xaver abbilden.

Vollständige Dokumentation im Trust Center
  • BaFin-Lizenz unter WpIG für die diskretionäre Vermögensverwaltung
  • Xaver Group nach ISO 27001 zertifiziert – Zertifikat im Trust Center
  • DORA-Mapping vollständig dokumentiert
  • Auslagerungs-Anzeige BaFin: Xaver liefert Entwurf, Partner reicht ein
  • Plattformdaten in der EU gehostet; Sub-Prozessoren im Trust Center
  • Pen-Tests quartalsweise, Berichte unter NDA verfügbar
Preis-Architektur

Preise wie die Plattform: modular, skalierbar, am Ergebnis ausgerichtet.

Keine Preisliste und keine Pilot/Growth/Enterprise-Stufen. Jede Partnerschaft wird individuell strukturiert, nach Distribution, Produktambition und Zielvolumen. Konkrete Konditionen gehören in den Solution Workshop.

Nächster Schritt

Introduction Call statt Sales-Call.

Ein Erstgespräch, danach der Solution Workshop mit Zielmodell.

Erstgespräch anfragen →Trust Center ansehen