Riester-Beratung, Wechsel und Abschluss für Finanzvertriebe und Maklerpools
Die Wechsel-Welle: 15 Mio. Riester-Verträge sind 15 Mio. Beratungsanlässe.
Der Anlass ist da und die Kapazität nicht: Jeder Riester-Vertrag im angebundenen Bestand will einzeln bewertet werden, und jede Empfehlung braucht eine Grundlage, die auch in fünf Jahren noch trägt.
Das Berater-Cockpit bündelt Bestandsevaluierung, Vergleich, Abschluss und Status über das ganze Netz. Die Vertriebstools aktivieren den Bestand vor dem Termin; im Termin trägt dieselbe Strecke bis zum Abschluss, inklusive Dokumentation der Empfehlung.
Cockpit und Vertriebstools im Demo-Portal ansehen, mit Testdaten, aus der Perspektive einer Beraterin.
BCA Xaver Altersvorsorgedepot powered by ODDO BHF Asset Management: Standard- und Premiumvariante, hybride Beratungs- und Abschlussstrecken für Self-Service und persönliche Beratung, Anbindung an die BCA-Systeme, integrierter Riester-Vergleichs- und Wechselservice. Ab Oktober 2026 einbindbar, Abschlüsse ab Januar 2027 vorgesehen, dann auch die Frühstart-Rente. Pressemitteilung vom 1. Oktober 2026.
AVD-Partnerschaft im Standardangebot: Riester-Vergleichs- und Wechselservice, Brückenprodukte verfügbar und Abschlussstrecken für das Altersvorsorgedepot ab Januar 2027, für die Beraterinnen und Berater des Vertriebs im Berater-Cockpit, ohne eigene Produktfabrik.
Zum Cockpit gehören das Vermittlerportal mit Leads, Terminwünschen und Abschlüssen auf einen Blick, die Einladung von Kunden mit einem Klick, die Academy mit Lernpfaden, Abschlusstest und optionalem Altersvorsorgedepot-Zertifikat und die Werkzeugbank für Berater, mitgeliefert, nicht zugekauft.
Benannt sind Partner, deren eigene Veröffentlichung erschienen ist. Wo sie noch aussteht, steht der Fall ohne Namen hier, ohne Kennzahlen, die auf einen Partner zurückführen. Eine Auswahl, nicht die vollständige Liste.
Was bedeutet Ihr Bestand ab Januar 2027?
Quelle der beiden Quoten: Allianz Lebensversicherungs-AG, Pressemitteilung vom 21.07.2026, repräsentative Umfrage April 2026, n > 1.500 (75 %: Riester-Kundinnen und -Kunden, die Beratung durch Anbieter oder Vermittler wünschen; 58 %: Befragte, die bei einem Wechsel ein persönliches Gespräch vor Ort oder per Video wollen). Minuten je Gespräch, Anteil digital vorbereiteter Gespräche und 1.000 produktive Beratungsstunden je Berater-Jahr sind Annahmen, keine Messwerte. Keine Aussage über Ergebnisse einzelner Partner.
Jeden Riester-Vertrag bewerten, jeden Wechsel dokumentiert abschließen.
Nach dem Wechsel liefern Frühstart-Rente, Kinderdepot und Wiederanlage die Anschlussgespräche. Alle Produkte im Überblick →
Was Sie prüfen können, bevor Sie mit uns sprechen.
- Bis zu 3× höhere Abschlussquote, bis zu 65 % mehr Vertriebseffizienz.
- Ausgelegt für zehntausende Beratungen und Übertragungen pro Monat, voll digital.
- Start in zwei Stufen: Vormerkung ab Oktober 2026 (Beratung, Geeignetheitsprüfung, Produktwahl), Bestätigung mit einem Klick ab 1. Januar 2027, Beratung und Self-Service auf demselben Datenstand.
- Xaver Asset Management GmbH, reguliertes Wertpapierinstitut (WpIG), seit 2025.
- Vermittlerportal-Dashboard: Leads, Terminwünsche und Abschlüsse auf einen Blick, Status bis „Kunde gewonnen“.
- Kunden mit einem Klick einladen: PDF-Flyer, Social-Media-Kit, persönlicher Link, jeder Lead automatisch zugeordnet.
- Academy mit Lernpfaden, Abschlusstest und optionalem Altersvorsorgedepot-Zertifikat: Vermittler sind ab dem ersten Tag arbeitsfähig.
- Werkzeugbank für Berater: Förder- und Vorteilsrechner, Schichtenvergleich, Anschreiben-Generator, KI-Berater-Konfiguration.
- Insurtech des Jahres 2025.
Was Finanzvertriebe und Maklerpools an dieser Stelle fragen.
Was kostet ein Riester-Wechsel die Kundin oder den Kunden?+
Für die Übertragung eines Riester-Vertrags sind die Wechselkosten gesetzlich auf 150 € gedeckelt: auf der abgebenden Seite bei Verträgen unter fünf Jahren Laufzeit, auf der aufnehmenden Seite als einmalige Pauschale. Was ein Wechsel im Einzelfall bedeutet, Garantien, bereits gezahlte Abschlusskosten, Zulagenhistorie, zeigt der Vergleich vertragsweise.
Wie lange dauert eine Übertragung?+
Die Übertragung läuft vollständig digital und ohne manuelle Zwischenschritte. Die tatsächliche Dauer hängt am abgebenden Anbieter und an den Fristen des jeweiligen Vertrags; eine pauschale Zusage geben wir dazu bewusst nicht.
Was passiert mit den Garantien aus dem alten Vertrag?+
Sie entfallen mit dem Wechsel, das Altersvorsorgedepot ist ein Depotprodukt ohne Garantieversprechen. Genau deshalb ist der Vergleich ergebnisoffen: Wo die bestehende Garantie den Ausschlag gibt, lautet die dokumentierte Empfehlung „halten“.
Ihren Use Case gemeinsam durchgehen.
- Wir zeigen die Module, die bei Ihnen relevant werden
- Mit Max Bachem, Gründer & CEO
- Unverbindlich, ohne Vorbereitung