Was nach dem Ablauf kommt: Entnahmeplanung, verwaltete Wiederanlage und strukturierte Vermögensübergabe.
Die Wiederanlage-Familie deckt ab, was nach dem Ablauf kommt: flexible Entnahmeplanung, professionell verwaltete Wiederanlage und strukturierte Vermögensübergabe. Ausgelöst wird sie vom Ablauf einer Police, einer Auszahlung, einem Erbfall oder einem Liquiditätsereignis.
Strukturierte Entnahme- und Ruhestandsplanung mit professionell verwaltetem Restvermögen. Das Risikoprofil sinkt mit der Restlaufzeit.
Wiederanlage nach Erbfall, Verkauf oder Auszahlung, mit Managed Account und Versicherungsstrukturen für langfristige Familienplanung.
Die Kosten setzen sich aus dem Investmentmanagement zusammen und, beim versicherungsbasierten Baustein, aus einem partnerabhängigen Aufschlag für die Hülle. Bei größeren Volumina staffelt das Investment-Pricing. Die konkreten Konditionen werden im Angebotsgespräch offengelegt.
Welche Option passt, rechnet die Strecke aus den Daten der Kundin, mit sichtbaren Annahmen und als Modellrechnung, nicht als Zusage. Beispielzahlen stehen deshalb nicht auf dieser Seite, sondern im Gespräch.
Für das Altersvorsorgedepot gelten feste Regeln: Auszahlung ab 65 (spätestens 70), Auszahlplan mindestens bis 85, bis zu 30 % als Einmalbetrag zu Beginn. Auszahlungen werden nachgelagert besteuert; bei Vererbung ist die erhaltene Förderung zurückzuzahlen. Quelle: BMF-FAQ zur Reform der privaten Altersvorsorge, 2026. Illustration, keine Prognose.
Für einen Lebensversicherer haben wir im Oktober 2026 einen Voice-Berater als Demo gebaut: Er spricht mit Kundinnen und Kunden, deren Police in Kürze abläuft, erklärt die Optionen, schickt einen persönlichen Link auf eine Seite mit ihren Werten und begleitet sie dort Schritt für Schritt, bis zum Auszahlplan mit geplanter Entnahme und Schenkung oder zum Videotermin mit der Beraterin, gebucht im echten Kalender. Demo mit fiktiven Daten in der Marke des Versicherers; Beratung und Dokumentation laufen in der Strecke.
