Plattform · Modul 03 · Hybride Beratungs- & Abschlussstrecken

Ein Vorgang über drei Kanäle, bis zum Abschluss mit Zulagen.

Execution-only-Strecken steigen beim geförderten Produkt aus, und wer mitten im Abschluss eine Rückfrage hat, beginnt im nächsten Kanal von vorn. Hier sind Self-Service, Berater-Assistenz und persönliche Beratung derselbe Vorgang, und abgeschlossen wird alles in derselben Strecke.

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Schritt 1 von 6 der Abschlussstrecke: Fortschrittsbalken, die Frage „Wie möchten Sie starten?“ und zwei bebilderte Wege zur Wahl, der empfohlene beratene Weg und das Standarddepot im Express.

Warum es dieses Modul gibt

Kein Abbruch an der Kante zum geförderten Produkt.

01Partner-Problem

Digitale Strecken enden dort, wo es interessant wird: beim geförderten Produkt. Ab da übernimmt ein manueller Prozess, und genau an dieser Kante brechen Vorgänge ab. Wer mitten im Abschluss eine Rückfrage hat, beginnt im nächsten Kanal von vorn.

02Xaver-Mechanik

Self-Service, Berater-Assistenz und persönliche Beratung sind derselbe Vorgang auf demselben Datenstand. Abgeschlossen wird alles in derselben Strecke, inklusive Zulagen; Geeignetheitsprüfung und Dokumentation laufen mit, statt hinterher.

03Beleg

Die Abschlussstrecke im Demo-Portal läuft vom Einstieg bis zum Abschluss durch, auch für das volle Altersvorsorgedepot mit Zulagen, also über die Grenze hinaus, an der Execution-only-Strecken aussteigen.

Strecke im Demo-Portal ansehen

Vorteile

Was Kundin und Berater davon haben.

Die Kundin wählt die Begleitung, auch mitten im Vorgang.
Wer digital beginnt und im dritten Schritt eine Rückfrage hat, holt den Berater dazu, ohne von vorn anzufangen.
Alle Varianten werden in derselben Strecke abgeschlossen.
Vom Standarddepot bis zum vollen Altersvorsorgedepot mit Zulagen, genau dort, wo Execution-only-Strecken aussteigen.
Geeignetheit und Dokumentation laufen mit, nicht hinterher.
Geeignetheitsprüfung, Kostenhinweise, Risikoerklärung und Dokumentation sind Teil der Strecke, kein nachgelagerter Schritt.
Ab Oktober vormerken, ab Januar mit einem Klick bestätigen.
Beratung, Geeignetheitsprüfung und Produktwahl laufen ab Oktober 2026 als Vormerkung; die Bestätigung folgt mit einem Klick ab 1. Januar 2027.

So sieht es aus

Vom Einstieg bis zu den Unterlagen vor der Vertragserklärung.

Tour durch die Abschlussstrecke im Express-Weg: Einstieg ohne Beratung, das gesetzliche Standarddepot im Überblick, die Geeignetheitsprüfung mit ihren sieben Fragen, die förderunschädliche Mitübertragung eines bestehenden Riester-Guthabens und zum Schluss die Unterlagen, die vor der Vertragserklärung bereitliegen.

01Einstieg ohne Beratung
02Depot wählen
03Geeignetheitsprüfung: sieben Fragen
04Riester-Guthaben mitübertragen
05Unterlagen vor der Vertragserklärung

Demo-Portal öffnen

Vertriebseffizienz und -kapazität

Hybrid spart die Hälfte der Beraterzeit, Self-Service mit KI-Berater die ganze.

Gesparte Beraterzeit je Abschluss

Klassisch
Der Berater führt jeden Schritt selbst.
0 %
Hybrid
Die Kundin startet digital, der Berater übernimmt den vorbereiteten Fall.
50 %
Self-Service mit KI-Berater
Die Kundin schließt allein oder mit dem KI-Berater ab.
100 %

Modell-Illustration, keine Studienzahl

Auf den Punkt

Ein Vorgang über Self-Service, Berater-Assistenz und persönliche Beratung, und der Abschluss aller Varianten in derselben Strecke, bis zum vollen Altersvorsorgedepot mit Zulagen.

Was das Modul kann

Ein Vorgang über Self-Service, Berater-Assistenz und persönliche Beratung
Abschluss aller Varianten in derselben Strecke, inklusive Zulagen
Geeignetheitsprüfung und Dokumentation integriert
Jederzeit Wechsel in die persönliche Beratung, ohne Kontextverlust

Fragen

Was Partner an dieser Stelle fragen

Was passiert bei einem Kanalwechsel?+

Der Vorgang bleibt derselbe. Eingaben, Berechnungen und Dokumente aus dem digitalen Teil stehen der Beraterin sofort zur Verfügung; umgekehrt sieht die Kundin im Portal, was im Gespräch entstanden ist.

Endet die Strecke beim geförderten Produkt?+

Nein. Auch das volle Altersvorsorgedepot mit Zulagen wird in derselben Strecke abgeschlossen. Genau an dieser Grenze steigen Execution-only-Strecken aus.

Läuft die Strecke schon vor dem 1. Januar 2027?+

Ja, in zwei Stufen. Ab Oktober 2026 laufen Beratung, Geeignetheitsprüfung und Produktwahl als Vormerkung, nicht als Antrag. Im Januar 2027 bestätigen Kundinnen und Kunden ihre Auswahl mit einem Klick. Beraterinnen und Berater arbeiten auf demselben Datenstand wie der Self-Service, ohne zweite Datenaufnahme und ohne Systemwechsel.

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