Datenschutzerklärung.

1. Einleitung

Im Folgenden informieren wir über die Verarbeitung personenbezogener Daten bei der Nutzung

• unserer Website (https://www.xaver.com)
• unserer Profile in Sozialen Medien
• sowie bei der Anbahnung und Durchführung von Geschäftsbeziehungen mit uns, einschließlich der Zusammenarbeit mit Kooperations-, Produkt- und Dienstleistungspartnern.

Personenbezogene Daten sind alle Daten, die auf eine konkrete natürliche Person beziehbar sind, z. B. ihr Name oder ihre IP-Adresse.

1.1. Kontaktdaten

Verantwortlicher gem. Art. 4 Abs. 7 EU-Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) ist Xaver Asset Management GmbH, Pilgrimstraße 6, 50674 Köln, Deutschland, E-Mail: dpo@xaver.com. Gesetzlich vertreten werden wir durch Max Bachem, Dr. Björn Holste, Nigel Jankelson.

Unser Datenschutzbeauftragter ist Julian Jantze, Compound Law, E-Mail: dpo@compound.law.

1.2. Umfang der Datenverarbeitung, Verarbeitungszwecke und Rechtsgrundlagen

Den Umfang der Verarbeitung der Daten, Verarbeitungszwecke und Rechtsgrundlagen führen wir im Detail weiter unten aus. Als Rechtsgrundlage für eine Datenverarbeitung kommen grundsätzlich die folgenden in Betracht:

• Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. a DSGVO dient uns als Rechtsgrundlage für Verarbeitungsvorgänge, für die wir eine Einwilligung einholen.
• Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. b DSGVO ist Rechtsgrundlage, soweit die Verarbeitung personenbezogener Daten zur Erfüllung eines Vertrages erforderlich ist, z.B. wenn ein Seitenbesucher von uns ein Produkt erwirbt oder wir für ihn eine Leistung ausführen. Diese Rechtsgrundlage gilt auch für Verarbeitungen, die für vorvertragliche Maßnahmen erforderlich sind, etwa bei Anfragen zu unseren Produkten oder Leistungen.
• Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. c DSGVO findet Anwendung, wenn wir mit der Verarbeitung personenbezogener Daten eine rechtliche Verpflichtung erfüllen, wie es z.B. im Steuerrecht der Fall sein kann.
• Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO dient als Rechtsgrundlage, wenn wir uns zur Verarbeitung personenbezogener Daten auf berechtigte Interessen berufen können, z.B. für Cookies, die für den technischen Betrieb unserer Website (https://www.xaver.com) erforderlich sind.

1.3. Datenverarbeitung außerhalb des EWR

Soweit wir Daten an Dienstleister oder sonstige Dritte außerhalb des EWR übermitteln, garantieren Angemessenheitsbeschlüsse der EU-Kommission nach Art. 45 Ab. 3 DSGVO die Sicherheit der Daten bei der Weitergabe, soweit diese vorhanden sind, wie dies z.B. für Großbritannien, Kanada und Israel der Fall ist.

Bei der Datenweitergabe an Dienstleister in den USA, ist Rechtsgrundlage für die Datenweitergabe ein Angemessenheitsbeschluss der EU-Kommission, wenn sich der Dienstleister zusätzlich unter dem EU US Data Privacy Framework zertifiziert hat.

In anderen Fällen (z.B. wenn kein Angemessenheitsbeschluss existiert), sind Rechtsgrundlage für die Datenweitergabe im Regelfall, also soweit wir keinen abweichenden Hinweis geben, Standardvertragsklauseln. Diese sind ein von der EU-Kommission verabschiedetes Regelwerk und Teil des Vertrags mit dem jeweiligen Dritten. Nach Art. 46 Abs. 2 lit. b DSGVO gewährleisten sie die Sicherheit der Datenweitergabe. Viele der Anbieter haben über die Standardvertragsklauseln hinausgehende vertragliche Garantien abgegeben, die die Daten über die Standardvertragsklauseln hinaus schützen. Das sind z.B. Garantien hinsichtlich der Verschlüsselung der Daten oder hinsichtlich einer Pflicht des Dritten zum Hinweis an Betroffene, wenn Strafverfolgungsorgane auf Daten zugreifen wollen.

1.4. Speicherdauer

Sofern nicht im Rahmen dieser Datenschutzerklärung ausdrücklich angegeben, werden die bei uns gespeicherten Daten gelöscht, sobald sie für ihre Zweckbestimmung nicht mehr erforderlich sind und der Löschung keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen. Sofern die Daten nicht gelöscht werden, weil sie für andere und gesetzlich zulässige Zwecke erforderlich sind, wird ihre Verarbeitung eingeschränkt, d.h. die Daten werden gesperrt und nicht für andere Zwecke verarbeitet. Das gilt z.B. für Daten, die wir aus handels- oder steuerrechtlichen Gründen aufbewahren müssen.

1.5. Rechte der Betroffenen

Betroffene haben gegenüber uns folgende Rechte hinsichtlich der sie betreffenden personenbezogenen Daten:

• Recht auf Auskunft,
• Recht auf Berichtigung oder Löschung,
• Recht auf Einschränkung der Verarbeitung,
• Recht auf Widerspruch gegen die Verarbeitung,
• Recht auf Datenübertragbarkeit,
• Recht, eine erteilte Einwilligung jederzeit zu widerrufen.

Betroffene haben zudem das Recht, sich bei einer Datenschutz-Aufsichtsbehörde über die Verarbeitung ihrer personenbezogenen Daten zu beschweren. Kontaktdaten der Datenschutz-Aufsichtsbehörden sind unter https://www.bfdi.bund.de/DE/Service/Anschriften/Laender/Laender-node.html abrufbar.

1.6. Pflicht zur Bereitstellung von Daten

Kunden, Interessenten oder Dritte müssen uns im Rahmen einer Geschäftsbeziehung oder sonstigen Beziehung nur diejenigen personenbezogenen Daten bereitstellen, die für die Begründung, Durchführung und Beendigung der Geschäftsbeziehung oder für die sonstige Beziehung erforderlich sind oder zu deren Erhebung wir gesetzlich verpflichtet sind. Ohne diese Daten werden wir in der Regel den Abschluss eines Vertrages oder die Bereitstellung einer Leistung ablehnen müssen oder einen bestehenden Vertrag oder sonstige Beziehung nicht mehr durchführen können.

Pflichtangaben sind als solche gekennzeichnet.

1.7. Keine automatische Entscheidungsfindung im Einzelfall

Zur Begründung und Durchführung einer Geschäftsbeziehung oder sonstigen Beziehung nutzen wir grundsätzlich keine vollautomatisierte Entscheidungsfindung gemäß Artikel 22 DSGVO. Sollten wir diese Verfahren in Einzelfällen einsetzen, werden wir hierüber gesondert informieren, sofern dies gesetzlich geboten ist.

1.8. Kontaktaufnahme

Bei der Kontaktaufnahme mit uns, z.B. per E-Mail oder Telefon, werden die uns mitgeteilten Daten (z.B. Namen und E-Mail-Adressen) von uns gespeichert, um Fragen zu beantworten. Rechtsgrundlage für die Verarbeitung ist unser berechtigtes Interesse (Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO), an uns gerichtete Anfragen zu beantworten. Die in diesem Zusammenhang anfallenden Daten löschen wir, nachdem die Speicherung nicht mehr erforderlich ist, oder schränken die Verarbeitung ein, falls gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen.

1.9. Kundenumfragen

Von Zeit zu Zeit führen wir Kundenumfragen durch, um unsere Kunden und ihre Wünsche besser kennenzulernen. Dabei erheben wir die jeweils abgefragten Daten. Es ist unser berechtigtes Interesse, unsere Kunden und ihre Wünsche besser kennenzulernen, so dass Rechtsgrundlage der damit einhergehenden Datenverarbeitung Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit f DSGVO ist. Die Daten löschen wir, wenn die Ergebnisse der Umfragen ausgewertet sind.

1.10. Geldwäscheprävention und Weitergabe von Identifizierungsdaten

Als Wertpapierinstitut sind wir verpflichtet, unsere Kunden zu identifizieren und weitere Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchzuführen. Hierfür verarbeiten wir insbesondere Identitätsdaten wie Name, Geburtsdatum, Geburtsort, Staatsangehörigkeit und Anschrift, Angaben zu Identifikationsdokumenten sowie die erforderlichen Nachweise, einschließlich Ausweiskopien und Nachweisen über die durchgeführte Identitätsprüfung. Soweit erforderlich, verarbeiten wir auch Angaben zu vertretungsberechtigten Personen und wirtschaftlich Berechtigten. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. c DSGVO in Verbindung mit den einschlägigen Vorschriften des Geldwäschegesetzes (GwG), insbesondere §§ 8 und 10 bis 12 GwG.

Wenn Sie im Rahmen unserer Zusammenarbeit mit einem Produktpartner eine Geschäftsbeziehung zu diesem anbahnen oder unterhalten, können wir die bei uns vorhandenen Identifizierungsdaten und die erforderlichen Nachweise an diesen Partner übermitteln. Voraussetzung ist, dass der Partner selbst geldwäscherechtlich verpflichtet ist, die Daten zur Erfüllung seiner gesetzlichen Sorgfaltspflichten gegenüber Ihnen benötigt und die gesetzlichen Voraussetzungen für einen Rückgriff auf unsere Identifizierung vorliegen. Zu diesen Partnern zählen insbesondere Versicherungsunternehmen, Kreditinstitute und Wertpapierinstitute.

Die Übermittlung ermöglicht dem Partner, eine bereits durchgeführte Identifizierung zu nutzen und dadurch eine erneute Identitätsprüfung nach Möglichkeit zu vermeiden. Dies kann auch Partner betreffen, mit denen wir erst nach Ihrer ursprünglichen Identifizierung eine Zusammenarbeit aufnehmen. Die Übermittlung erfolgt erst bei einem konkreten geldwäscherechtlichen Bedarf im Zusammenhang mit Ihrer Geschäftsbeziehung zu dem jeweiligen Partner und beschränkt sich auf die dafür erforderlichen Daten und Nachweise.

Soweit uns keine eigene gesetzliche Übermittlungspflicht trifft, erfolgt diese Weitergabe auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO unter Beachtung von §§ 11a und 17 GwG. Unsere berechtigten Interessen und diejenigen des empfangenden Partners bestehen in einer ordnungsgemäßen und effizienten Erfüllung geldwäscherechtlicher Sorgfaltspflichten sowie der Vermeidung mehrfacher Identitätsprüfungen, soweit Ihre Interessen oder Grundrechte und Grundfreiheiten nicht überwiegen.

Der empfangende Partner verarbeitet die Daten zur Erfüllung seiner eigenen geldwäscherechtlichen Pflichten in eigener datenschutzrechtlicher Verantwortung. Über diese Verarbeitung informiert er Sie in seinen Datenschutzhinweisen. Die hier beschriebene Weitergabe erfolgt nicht zu Werbezwecken.

Soweit wir Dienstleister zur Durchführung unserer eigenen geldwäscherechtlichen Aufgaben einsetzen, erhalten diese nur die hierfür erforderlichen Daten auf Grundlage der jeweils einschlägigen gesetzlichen und vertraglichen Vorgaben. Allein der Umstand, dass ein Dienstleister selbst geldwäscherechtlich verpflichtet ist, berechtigt ihn nicht zur Nutzung dieser Daten für eigene Zwecke.

Für die Speicherung gelten die gesetzlichen Aufbewahrungs- und Löschungsvorgaben, insbesondere § 8 GwG. Eine mögliche spätere Zusammenarbeit mit weiteren Partnern führt für sich genommen nicht zu einer Verlängerung der zulässigen Speicherdauer.

1.11. Zusammenarbeit mit Kooperationspartnern und Weitergabe an weitere Empfänger

Unsere Vermögensverwaltung wird Ihnen häufig über Kooperationspartner angeboten. Das sind insbesondere Finanzanlagen- und Versicherungsvermittler, Maklerpools, Banken und Versicherungsunternehmen sowie deren Vertriebsgesellschaften. Kooperationspartner können ihrerseits Vermittler, Berater oder Servicepartner einbinden; diese gelten als eigene Verantwortliche im Sinne der DSGVO. Welcher Kooperationspartner Sie betreut, erkennen Sie an der Gestaltung der Antragsstrecke und an Ihren Vertragsunterlagen. Kooperationspartner sind keine Dienstleister, die in unserem Auftrag tätig werden. Sie verarbeiten die Daten, die sie von uns erhalten, als eigene Verantwortliche.

Daten, die wir vom Kooperationspartner erhalten: Legt Ihr Kooperationspartner für Sie einen Vorgang auf unserer Plattform an oder befüllt er ihn, auch über eine Schnittstelle aus seinen eigenen Systemen, erhalten wir insbesondere Ihre Stammdaten (z. B. Name, Geburtsdatum), Ihre Kontaktdaten und Angaben zu Ihrem Vorsorge- oder Anlagewunsch. Bis Sie die Antragsstrecke selbst beginnen, verarbeiten wir diese Daten im Auftrag und nach Weisung Ihres Kooperationspartners; verantwortlich ist insoweit der Kooperationspartner. Ab dem Beginn der Antragsstrecke verarbeiten wir die Daten als eigener Verantwortlicher, insbesondere für die Geeignetheitsprüfung, die Identifizierung sowie den Abschluss und die Durchführung des Vermögensverwaltungsvertrages. Rechtsgrundlage ist insoweit Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. b DSGVO und, soweit wir gesetzliche Pflichten erfüllen, Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. c DSGVO.

Daten, die wir an den Kooperationspartner übermitteln: Damit Ihr Kooperationspartner Sie betreuen und seine Vergütung abgerechnet werden kann, übermitteln wir ihm die hierfür erforderlichen Daten. Das sind insbesondere Ihre Stamm- und Kontaktdaten, der Stand Ihres Antrags (z. B. begonnen, unterbrochen, abgeschlossen), Angaben zu Ihrem Vertrag (z. B. gewähltes Produkt, Vertragsbeginn, Anlagebetrag und Sparrate), Bestandsdaten (z. B. Depotwert, Ein- und Auszahlungen) sowie die Daten, die für die Abrechnung der Vergütung des Kooperationspartners erforderlich sind. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. b DSGVO, soweit die Übermittlung für die Durchführung Ihres Vertrages mit uns erforderlich ist, etwa wenn Sie Anliegen zu Ihrem Vertrag über Ihren Kooperationspartner an uns richten. Im Übrigen ist Rechtsgrundlage Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse und das des Kooperationspartners liegen darin, Kunden dem zuständigen Kooperationspartner zuzuordnen, die vereinbarte Vergütung zutreffend abzurechnen und eine abgestimmte Betreuung zu ermöglichen.

Ihr Kooperationspartner verarbeitet die übermittelten Daten in eigener Verantwortung. Informationen hierzu, insbesondere zu Zwecken, Speicherdauer und Ihren Rechten gegenüber dem Kooperationspartner, erhalten Sie in dessen Datenschutzhinweisen. Für eine Nutzung der Daten zu eigenen Werbezwecken ist allein der Kooperationspartner verantwortlich.

2. Newsletter

Wir behalten uns vor, Kunden, die bereits Dienstleistungen von uns in Anspruch genommen haben oder Waren gekauft haben, von Zeit zu Zeit per E-Mail oder auf anderem Weg über unsere Angebote zu informieren, falls sie dem nicht widersprochen haben. Rechtsgrundlage für diese Datenverarbeitung ist Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse liegt in der Direktwerbung (Erwägungsgrund 47 DSGVO). Kunden können der Verwendung ihrer E-Mail-Adresse zu Werbezwecken jederzeit ohne zusätzliche Kosten widersprechen, zum Beispiel über den Link am Ende einer jeden E-Mail oder per E-Mail an unsere oben genannte E-Mail-Adresse.

Interessenten haben die Möglichkeit, einen kostenlosen Newsletter zu abonnieren. Wir verarbeiten die bei der Anmeldung angegebenen Daten ausschließlich für den Versand des Newsletters. Die Anmeldung erfolgt über die Auswahl des entsprechenden Feldes auf unserer Website (https://www.xaver.com), durch Ankreuzen des entsprechenden Feldes in einem Papierdokument oder durch eine andere eindeutige Handlung, wodurch Interessenten ihr Einverständnis in die Verarbeitung ihrer Daten erklären, so dass Rechtsgrundlage Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. a DSGVO ist. Die Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden, z.B. durch Klicken des entsprechenden Links im Newsletter oder Hinweis an unsere oben angegebene E-Mail-Adresse. Die Verarbeitung der Daten bis zum Widerruf bleibt auch im Falle eines Widerrufs rechtmäßig.

Auf Grundlage der Einwilligung der Empfänger (Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. a DSGVO) messen wir auch die Öffnungs- und Klickrate unserer Newsletter, um zu verstehen, welche Inhalte relevant für unsere Empfänger sind.

3. Datenverarbeitung auf unserer Website (https://www.xaver.com)

3.1. Hinweis für Websitebesucher aus Deutschland

Unsere Website (https://www.xaver.com) speichert Informationen in der Endeinrichtung von Websitebesuchern (z.B. Cookies) oder greift auf Informationen zu, die bereits in der Endeinrichtung gespeichert sind (z.B. IP-Adressen). Welche Informationen dies im Einzelnen sind, ist den folgenden Abschnitten zu entnehmen.

Diese Speicherung und dieser Zugriff erfolgt auf Grundlage der folgenden Bestimmungen:

• Soweit diese Speicherung oder dieser Zugriff unbedingt erforderlich ist, damit wir dem von Websitebesuchern ausdrücklich gewünschten Dienst unserer Website (https://www.xaver.com) zur Verfügung stellen (z.B. zur Durchführung eines vom Websitebesucher genutzten Chatbot oder zur Sicherstellung der IT-Sicherheit unserer Website), erfolgt sie auf Grundlage von § 25 Abs. 2 Nr. 2 des Telekommunikation-Digitale-Dienste-Datenschutz-Gesetzes (TDDDG).
• Im Übrigen erfolgt diese Speicherung oder dieser Zugriff auf Grundlage der Einwilligung der Websitebesucher (§ 25 Abs. 1 TDDDG).

Die nachgelagerte Datenverarbeitung erfolgt nach Maßgabe der folgenden Abschnitte und auf Grundlage der Vorschriften der DSGVO.

3.2. Informatorische Nutzung der Website (https://www.xaver.com)

Bei der informatorischen Nutzung der Website (https://www.xaver.com), also wenn Seitenbesucher uns nicht gesondert Informationen übermitteln, erheben wir die personenbezogenen Daten, die der Browser an unseren Server übermittelt, um die Stabilität und Sicherheit unserer Website (https://www.xaver.com) zu gewährleisten. Darin liegt unser berechtigtes Interesse, so dass Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO ist.

Diese Daten sind:

• IP-Adresse
• Datum und Uhrzeit der Anfrage
• Zeitzonendifferenz zur Greenwich Mean Time (GMT)
• Inhalt der Anfrage (konkrete Seite)
• Zugriffsstatus/HTTP-Statuscode
• jeweils übertragene Datenmenge
• Website, von der die Anfrage kommt
• Browser
• Betriebssystem und dessen Oberfläche
• Sprache und Version der Browsersoftware.

Diese Daten werden außerdem in Logfiles gespeichert. Sie werden gelöscht, wenn ihre Speicherung nicht mehr erforderlich ist, spätestens nach 14 Tagen.

3.3. Webhosting und Bereitstellung der Website (https://www.xaver.com)

Unsere Website (https://www.xaver.com) wird bei Vercel gehostet; Backend- und Plattformdienste hosten wir bei Amazon AWS. Anbieter von Vercel ist Vercel Inc., 440 N Barranca Ave #4133, Covina, CA 91723, USA. Vercel stellt die Website über sein Edge-Netzwerk aus und verarbeitet dabei die Serverlogs, die beim Aufruf der Website anfallen (siehe Abschnitt 3.2). Die Verarbeitung erfolgt in der EU (Region EU). Weitere Informationen finden sich in der Datenschutzerklärung des Anbieters unter https://vercel.com/legal/privacy-policy. Anbieter von Amazon AWS ist Amazon Web Services EMEA Sàrl, Avenue John F. Kennedy 38, 1855 Luxemburg. Der Anbieter verarbeitet dabei die über die Website übermittelten personenbezogenen Daten, z.B. Inhalts-, Nutzungs-, Meta-/Kommunikationsdaten oder Kontaktdaten, in der EU. Weitere Informationen finden sich in der Datenschutzerklärung des Anbieters unter https://aws.amazon.com/de/privacy/?nc1=f_pr.

Es ist unser berechtigtes Interesse, eine Website zur Verfügung zu stellen, so dass die Rechtsgrundlage der beschriebenen Datenverarbeitung Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO ist.

3.4. Buchung von Terminen

Seitenbesucher können auf unserer Website (https://www.xaver.com) Termine mit uns buchen. Dafür verarbeiten wir neben den eingegebenen Daten Meta- oder Kommunikationsdaten. Wir haben ein berechtigtes Interesse daran, Interessenten eine nutzerfreundliche Möglichkeit zur Vereinbarung von Terminen anzubieten. Deshalb ist Rechtsgrundlage der Datenverarbeitung Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO. Soweit wir für die Vereinbarung ein Tool eines Drittanbieters verwenden, sind die Informationen dazu unter "Drittanbieter" zu finden.

3.5. Technisch notwendige Cookies

Unsere Website (https://www.xaver.com) setzt Cookies. Cookies sind kleine Textdateien, die im Webbrowser auf dem Endgerät eines Seitenbesuchers gespeichert werden. Cookies helfen dabei, das Angebot nutzerfreundlicher, effektiver und sicherer zu machen. Soweit diese Cookies für den Betrieb unserer Website (https://www.xaver.com) oder ihre Funktionen erforderlich sind (nachfolgend “Technisch notwendige Cookies”), ist Rechtsgrundlage der damit verbundenen Datenverarbeitung Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO. Wir haben ein berechtigtes Interesse, Kunden und anderen Seitenbesuchern eine funktionsfähige Website zur Verfügung zu stellen.

Konkret setzen wir technisch notwendige Cookies zu dem folgenden Zweck oder den folgenden Zwecken:

• Cookies, die Spracheinstellungen übernehmen
• Flash-Cookies, die zur Wiedergabe von Medieninhalten gesetzt werden
• Cookies, die sich Suchbegriffe merken

3.6. Drittanbieter

3.6.1. KI-gestützte Antragsstrecke (Kooperation mit Xaver Group GmbH)

Im Rahmen unserer Kooperation mit der Xaver Group GmbH setzen wir eine KI-gestützte Antragsstrecke ein, um Ihnen eine personalisierte, effiziente und auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnittene Beratung und Produktvermittlung anzubieten. Diese Technologie von Xaver Group GmbH ermöglicht unter anderem Datenanalysen, die Identifikation von Kundenbedürfnissen, Bereitstellung von Empfehlungen sowie die Durchführung von Vertragsabschlüssen. Über Xaver werden personenbezogene Daten verarbeitet, die Sie uns z. B. im Rahmen der Beratung, bei der Nutzung digitaler Interaktionsangebote (Landing Pages, Chats, etc.) oder bei Abschlussprozessen zur Verfügung stellen.

Hierzu können insbesondere folgende Datenkategorien gehören:

• Stammdaten (z. B. Name, Geburtsdatum, Kontaktdaten)
• Versicherungs- und Produktinteressen sowie Angaben zu Ihrer Finanz- und Vorsorgesituation
• Interaktions- und Nutzungsdaten (z. B. angeklickte Produktstrecken, Verlauf von Beratungsgesprächen, Chat-Interaktionen, Abschluss- und Abbruchpunkte)
• Technische Informationen (z. B. IP-Adresse, Geräteinformationen, Session-IDs, Cookies oder vergleichbare Technologien)

Die Verarbeitung dieser Daten erfolgt insbesondere zum Zweck:

• Der Bereitstellung personalisierter Produktempfehlungen,
• der Verbesserung des Kundenerlebnisses durch KI-gestützte Analysen und Segmentierungen,
• der effizienten Durchführung von Beratungs- und Transaktionsprozessen (inkl. digitaler Abschlüsse, Dokumentation und ggf. Weiterleitung an unsere Berater),
• der Optimierung der Beratungs- und Abschlussstrecken.

Die Datenverarbeitung erfolgt auf Basis von Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO (Erfüllung eines Vertragsverhältnisses oder vorvertraglicher Maßnahmen) und/oder unser auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO (Wahrung berechtigter Interessen). Unser berechtigtes Interesse liegt insbesondere in der effizienten, kundenorientierten und modernen Gestaltung unserer Beratungs- und Vertriebsprozesse. Soweit wir Sie um eine Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO) bitten, ist diese Rechtsgrundlage für die entsprechende Verarbeitung maßgeblich.

Zur Bereitstellung der Xaver-Technologie und der damit verbundenen Services setzt Xaver Group GmbH nach sorgfältiger Auswahl und vertraglicher Bindung mit uns insb. die folgenden Dienstleister zur Datenanalyse, Tracking und Hosting ein – die Datenverarbeitung findet in der Regel in der EU statt. Soweit Dienstleister Daten in Drittländern verarbeiten oder von dort darauf zugreifen können, erfolgt dies auf Grundlage geeigneter Garantien nach Art. 44 ff. DSGVO (siehe Abschnitt 1.3):

• Microsoft Azure (Anbieter: Microsoft Ireland Operations, Ltd., One Microsoft Place, South County Business Park, Leopardstown, Dublin 18, D18 P521, Irland) dient als technologische Grundlage für KI-Funktionen (z. B. Chat-Interaktionen, Sprachmodelle, Textanalyse).
• Langfuse (Anbieter: Finto Technologies Inc., 156 2nd St, San Francisco, CA 94105, USA) unterstützt dabei, KI-Modelle effizient und datenschutzkonform zu betreiben, zu überwachen und zu optimieren. Durch Langfuse werden technische und betriebliche Prozesse für den sicheren Betrieb der KI-Lösungen unterstützt.
• Mixpanel (Anbieter: Mixpanel, Inc., One Front Street, Floor 28, San Francisco, CA 94111, USA) wird zur Analyse des Nutzerverhaltens und zur Verbesserung der Nutzererfahrung eingesetzt.
• AWS (Anbieter: Amazon Web Services EMEA Sàrl, Avenue John F. Kennedy 38, 1855 Luxemburg) wird als Infrastruktur- und KI-Provider verwendet.
• MongoDB Atlas (Anbieter: MongoDB, Inc., USA) dient als Datenbank der Xaver-Plattform.
• IDnow (Anbieter: IDnow GmbH, Deutschland) wird für die Identitätsprüfung (KYC) eingesetzt.
• Redis dient als technischer Dienst für Zwischenspeicherung (Caching) und Datenhaltung der Xaver-Plattform.
• Twilio (Anbieter: Twilio Inc., USA) wird für Nachrichten- und Telefoniefunktionen eingesetzt.
• Upvest (Anbieter: Upvest Securities GmbH, Deutschland) stellt die Depotinfrastruktur (Depotbank) bereit.
• Google Cloud (Anbieter: Google Cloud EMEA Limited, Velasco, Clanwilliam Place, Dublin 2, Irland) wird als Cloud-Infrastruktur eingesetzt.
• Attio (Anbieter: Attio Limited, Vereinigtes Königreich) dient als CRM zur Verwaltung von Kundenkontakten und -interaktionen.
• Google Workspace (Anbieter: Google Cloud EMEA Limited, Velasco, Clanwilliam Place, Dublin 2, Irland) wird für E-Mail und Dokumente, auch für die Bearbeitung von Beschwerden, eingesetzt.
• Calendly (Anbieter: Calendly LLC, 115 E Main St, Buford, GA 30518, USA) wird für die Terminbuchung eingesetzt. Wir verlinken extern auf Calendly und binden es nicht in unsere Website ein.
• ElevenLabs (www.elevenlabs.io) wird für den Sprachassistenten eingesetzt. Der Dienst wird erst geladen, nachdem Besucher im Cookie-Hinweis dem Zweck „KI-Assistent“ zugestimmt oder den Start-Button des Sprachassistenten gedrückt haben. Rechtsgrundlage ist die Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. a DSGVO, § 25 Abs. 1 TDDDG), die jederzeit über „Cookie-Einstellungen“ im Fußbereich jeder Seite widerrufen werden kann.
• Plain (Anbieter: Not Just Tickets Ltd, 3rd Floor, 1 Ashley Road, Altrincham, Cheshire, WA14 2DT, Vereinigtes Königreich) wird als Support-System für Anfragen an den Kundensupport eingesetzt, etwa per E-Mail oder über das Kontaktformular; die Daten liegen nach Angaben des Anbieters im Vereinigten Königreich und im EWR.
• Vercel Web Analytics (Anbieter: Vercel Inc., 440 N Barranca Ave #4133, Covina, CA 91723, USA) wertet mit Einwilligung (Zweck „Statistik“ im Cookie-Hinweis) Seitenaufrufe und Ladezeiten in zusammengefasster Form aus, ohne Cookies. Rechtsgrundlage ist die Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. a DSGVO, § 25 Abs. 1 TDDDG), die jederzeit über „Cookie-Einstellungen“ widerrufen werden kann.

Xaver Group GmbH nutzt Ihre Daten, um Anfragen zu bearbeiten. Darüber hinaus werden die genannten Daten aggregiert, anonymisiert und für statistische Auswertungen genutzt, um Erfolgsmessungen durchzuführen.

Weitere Informationen finden sich in der Xaver-Datenschutzerklärung: https://www.xaver.com/datenschutz

3.7. Kontaktformular

Bei Kontaktaufnahme über das Kontaktformular auf unserer Website verarbeiten wir die dort abgefragten Daten (Name, E-Mail-Adresse, Thema und, falls angegeben, Kunden- oder Vertragsnummer) und den Inhalt der Nachricht, um Ihre Anfrage zu beantworten. Die Website speichert diese Angaben nicht; sie werden per E-Mail über Google Workspace an das Support-Team übermittelt und dort im Support-System Plain bearbeitet. Betrifft Ihre Anfrage keine Leistungen der Xaver Asset Management GmbH, sondern solche der Xaver Group GmbH, geben wir sie an diese weiter.

Rechtsgrundlage für die Verarbeitung ist unser berechtigtes Interesse, an uns gerichtete Anfragen zu beantworten (Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO); betrifft Ihre Anfrage einen Vertrag oder dessen Anbahnung, Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. b DSGVO.

Die in diesem Zusammenhang anfallenden Daten löschen wir, nachdem die Speicherung nicht mehr erforderlich ist, oder schränken die Verarbeitung ein, falls gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen.

4. Datenverarbeitung auf Social Media-Plattformen

Wir sind in Social Media-Netzwerken vertreten, um dort unsere Organisation und unsere Leistungen vorzustellen. Die Betreiber dieser Netzwerke verarbeiten Daten ihrer Nutzer regelmäßig zu Werbezwecken. Unter anderem erstellen sie aus ihrem Onlineverhalten Nutzerprofile, die beispielsweise dazu verwendet werden, um auf den Seiten der Netzwerke und auch sonst im Internet Werbung zu zeigen, die den Interessen der Nutzer entspricht. Dazu speichern die Betreiber der Netzwerke Informationen zu dem Nutzungsverhalten in Cookies auf dem Rechner der Nutzer. Es ist außerdem nicht auszuschließen, dass die Betreiber diese Informationen mit weiteren Daten zusammenführen. Weitere Informationen sowie Hinweise, wie Nutzer der Verarbeitung durch die Seitenbetreiber widersprechen können, erhalten Nutzer in den unten aufgeführten Datenschutzerklärungen der jeweiligen Betreiber. Es kann auch sein, dass die Betreiber oder ihre Server in Nicht-EU-Staaten sitzen, so dass sie Daten dort verarbeiten. Hierdurch können sich für die Nutzer Risiken ergeben, z.B. weil die Durchsetzung ihrer Rechte erschwert wird oder staatliche Stellen Zugriff auf die Daten nehmen.

Wenn Nutzer der Netzwerke mit uns über unsere Profile in Kontakt treten, verarbeiten wir die uns mitgeteilten Daten, um die Anfragen zu beantworten. Darin liegt unser berechtigtes Interesse, so dass Rechtsgrundlage Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO ist.

4.1. Instagram

Wir unterhalten ein Profil auf Instagram. Betreiber ist Meta Platforms Ireland Ltd., 4 Grand Canal Square, Grand Canal Harbour, Dublin 2, Irland. Die Datenschutzerklärung ist hier abrufbar: https://help.instagram.com/519522125107875.

4.2. LinkedIn

Wir unterhalten ein Profil auf LinkedIn. Betreiber ist LinkedIn Ireland Unlimited Company, Wilton Place, Dublin 2, Irland. Die Datenschutzerklärung ist hier abrufbar: www.linkedin.com/legal/privacy-policy?_l=de_DEhttps://. Eine Möglichkeit, der Datenverarbeitung zu widersprechen, ergibt sich über die Einstellungen für Werbeanzeigen: https://www.linkedin.com/psettings/guest-controls/retargeting-opt-out.

5. Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Wir behalten uns das Recht vor, diese Datenschutzerklärung mit Wirkung für die Zukunft zu ändern. Eine aktuelle Version ist jeweils hier verfügbar.

6. Fragen und Kommentare

Für Fragen oder Kommentare bezüglich dieser Datenschutzerklärung stehen wir gern unter den oben angegebenen Kontaktdaten zur Verfügung.